Category: Operation
-
[Service] 타발송금 (Inbound)
정의 타발송금이란, 해외에서 국내(대한민국)로 외화가 송금되어 들어오는 금융 거래를 의미합니다. 즉, 해외 송금인이 국내 수취인에게 자금을 송금하는 경우, 국내 입장에서 이 거래는 “타발(他發)송금”으로 분류됩니다. 개요 거래 구조 송금인: 해외 거주 개인 또는 외국 법인 수취인: 대한민국 내 거주 개인 또는 법인 경로: 해외 금융 또는 송금 서비스 기관 → 국내 전신환 취급기관 또는 전자금융업자 주요…
-
[Service] 준법감시팀 (Compliance Team)
정의 국내외 관련 금융법 및 규제를 준수하도록 조직 전반의 정책을 수립·점검하며, 이상거래 방지, 고객확인, 금융감독기관 보고 의무 등을 수행하는 리스크·법규 준수 전담 부서 역할 구분 설명 AML (자금세탁방지) 고객의 거래 행위 중 자금세탁 가능성이 있는 패턴을 탐지 및 검토하고, 의심거래(STR) 또는 고액현금거래(CTR)로 신고 여부 판단 KYC/EDD 심사 개인 및 법인 수취인/송금인에 대한 KYC(고객 확인) 문서를…
-
[Service] 내부 운영자 (Internal Operator)
정의 해외송금 및 지급결제 플랫폼에서 거래의 흐름을 실시간으로 감시하고, 고객 확인(KYC), 이상거래 탐지(FDS), 송금 상태 관리, 정산 및 자금관리 등을 포함한 운영·보안·규제 대응 업무를 수행하는 실무 담당자 또는 팀. 역할 구분 설명 접수 및 확인 업무 고객사 또는 사용자로부터 접수된 송금 요청 정보를 확인하고, 형식 및 필수 정보가 누락되지 않았는지 검토 송금 절차 모니터링 각…
-
[Service] 파트너사 (Partner)
파트너사 역할 파트너사는 송금 서비스의 국제적 거래 처리를 가능하게 하는 핵심 제휴사로, 국경 간 송금의 전후방 과정에서 기능적 역할을 수행합니다. 당발송금에서 파트너사의 역할 해당 국가에서 수취 처리 수행 (현지 은행 또는 네트워크 활용) AML 및 규제 준수 여부 확인 수취인 은행 계좌 확인 및 지급 실행 일부 케이스에서는 외환 중개 역할도 수행 타발송금에서 파트너사의 역할…
-
[Service] 고객 또는 고객사 (Client)
고객/고객사 분류 수취 고객/고객사 (Recipient) 고객은 개인, 고객사는 개인사업자 또는 법인, 단체 송금 고객/고객사 (Sender) 고객은 개인, 고객사는 개인사업자 또는 법인, 단체 수취 고객/고객사 (Recipient) 정의 해외에서 송금된 자금을 대한민국에서 KRW로 수취하는 개인, 개인사업자 또는 법인, 단체 형식의 수취인 목적 본인의 계좌로 송금된 금액을 수령 역할 및 행동 KYC(비대면 실명인증) 절차 진행 본인 계좌 인증…
-
[Service] 플랫폼 / 이해관계자 (Platform / Stakeholders)
정의 해외송금/지급결제 서비스 시스템을 직접 사용하거나, 그로 인해 영향을 받는 모든 주체들 구성 고객/고객사 파트너사 내부 운영자 (운영팀, 관리자) 준법감시팀 서비스 기획/개발팀