정의
해외송금 및 지급결제 플랫폼에서 거래의 흐름을 실시간으로 감시하고, 고객 확인(KYC), 이상거래 탐지(FDS), 송금 상태 관리, 정산 및 자금관리 등을 포함한 운영·보안·규제 대응 업무를 수행하는 실무 담당자 또는 팀.
역할
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구분 |
설명 |
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접수 및 확인 업무 |
고객사 또는 사용자로부터 접수된 송금 요청 정보를 확인하고, 형식 및 필수 정보가 누락되지 않았는지 검토 |
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송금 절차 모니터링 |
각 거래의 송금 절차(예: 송금 접수 → 자금 정산 → 수취인 지급) 진행 상태를 추적하고, 문제가 발생한 경우 조치 |
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수취인 실명 인증 (KYC) |
수취인에 대한 비대면 실명 확인 절차를 검토하고 승인 여부를 결정. 개인/법인 수취인에 따라 문서 검토, 계좌 확인 등 수행 |
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거래 승인 및 정산 처리 |
특정 기준 이상의 거래 또는 수동 검토가 필요한 거래를 승인하고, 자금의 정산/회계 처리까지 수행 |
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FDS 및 컴플라이언스 대응 |
이상 거래 탐지(Fraud Detection System)와 관련된 알람을 검토하고, 필요 시 송금 보류 또는 관련 팀에 Escalation |
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로그 및 이력 관리 |
모든 거래 및 인증, 상태 변경 기록을 확인 가능하도록 로그 시스템 운영. 감사 추적을 위한 증적 확보 |
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고객사/수취인 응대 지원 |
고객사 또는 수취인이 제기한 송금 문제나 상태 확인 요청에 대한 백오피스 지원 제공 |
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시스템 설정 및 권한 관리 |
파트너사 관리, 계정 생성, 대시보드 권한 부여 및 변경 등 Super Admin 권한 범위 설정 |
환경
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망 분리 환경: 보안을 위해 인터넷 접근이 제한된 환경에서 운영
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접근 제어: 각 기능에 대한 Role-Based Access Control(RBAC)로 세분화된 권한 관리
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운영자별 감사 로그 기록: 상태 변경, 승인/반려, 수기 등록 등 모든 액션은 로그에 기록