목적
- KRW 금액을 수취하기 위한 수취(예정)인에게 비대면 본인인증(KYC), 비대면 기업인증(KYB) 서비스 제공
KYB/ KYC 절차
- 서비스에 파트너사로부터 요청 된 타발송금 거래 건 생성 됨
- 서비스는 수취인의 타발 거래 정보를 조회하고 거래 진행여부 및 비대면 인증절차 진행여부 판단
- 서비스 또는 운영팀 수동으로 인증절차 진행이 필요하다고 판단되면 수취인에게 비대면본인증 요청, 또는 수취금액, 기존 비대면본인증 성공여부 따라 수취인에게 송금금액 입금 절차 진행
- 수취인은 해외송금을 수취하기 위해 비대면본인증 서비스에 입장
- 수취인은 모인 약관 동의를 진행
- 수취인의 신분증 또는 필요한 문서들의 이미지 사본을 캡쳐하거나 파일 형식으로 업로드
- 수취인의 계좌점유인증 또는 계좌소유주인증 진행
- 서비스는 수취인에게 인증정보를 상황에 따라 수정요청 가능
- 서비스는 수취인에게 인증완료 및 수취 관련 현황 정보를 제공
- 서비스는 인증정보가 수취정보와 일치확인이 되면 수취인 점유 또는 소유 인증완료된 국내계좌로 파트너사와 거래 입금된 KRW 수취금액을 송금
거래상황과 수취인 분류에 따른 비대면 기업인증 및 본인인증 정책
| 단일거래금액 |
계속거래여부
7일간 거래누적 1,000만원 이상
|
수취인실명인증 | 수취인계좌인증 |
수취/송금인 AML
Dow Jones Watchlist
|
송금인정보
이름, 주소, 전화번호
|
인보이스 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
소액송금거래
무증빙거래
|
100만원 미만 | 0 | 0 |
계좌소유주인증
계좌주명 + 신분증 실명 + 식별번호
|
0 | 0 | X |
| 100만원 이상 | 0 | 0 |
계좌소유주인증
계좌주명 + 신분증 실명 + 식별번호
|
0 | 0 | X | |
| 100만원 미만 | X | X | X | X | X | X | |
| 100만원 이상 | X | 0 |
계좌소유주인증
계좌주명 + 신분증 실명 + 식별번호
|
0 | 0 | X | |
|
경상거래 (증빙거래) |
1,000만원 미만 | 0 | 0 |
계좌점유인증
1원 인증(Penny test)
|
0 | 0 | 0 |
| 1,000만원 이상 | 0 | 0 |
계좌점유인증
1원 인증(Penny test)
|
0 | 0 | 0 | |
| 1,000만원 미만 | X | X | X | X | X | 0 | |
| 1,000만원 이상 | X | 0 |
계좌점유인증
1원 인증(Penny test)
|
0 | 0 | 0 |