[Platform] 타발송금 / 전체거래 / 목록 (Inbound Transaction List)

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핵심기능

  • 모든 Step과 Status를 가지고 있는 타발송금 Transaction을 목록으로 구성하여 Data table로 표현한 Page
  • Data Table의 Row값에는 핵심 정보들이 표현되며 각 Transaction의 정보를 확인하거나 Step과 Status 갱신할 수 있는 상세페이지로 이동할 수 있는 링크기능 제공

사용자를 위해 고려해야 할 내용

  • 모든 Transaction의 Partner, Received Amount, Transaction IDs, Step and Status 그리고 Created and Modified Date 정보를 인지할 수 있어야 함
  • 각 거래 상세 페이지로 이동할 수 있어야 함
  • 검색 또는 항목 선택을 통해 원하는 Transaction(s)을 찾을 수 있어야 함
  • 이슈가 있는 Transaction을 쉽게 인지할 수 있어야 함

구성요소

데이터 검색 및 필터

요소

설명
검색/필터 수취인명, 송금인명, 거래상태, 날짜 , 거래 ID, 파트너사 거래 ID, 파트너사
엑셀 다운로드 현재 조회 결과를 엑셀 파일로 저장
빠른 액션 인증 재요청, 거래 재처리, 상태 수동 변경 등
상세 보기 링크 거래 ID 클릭 시 상세 화면 진입 가능

데이터 테이블 헤더에 적용될 항목

  • Partner 송금절차 진행을 위해 제공하는 데이터의 공통항목으로 구성
항목 설명
거래 ID (Transaction ID) Core System에서 부여한 각 송금 거래의 고유 식별 번호, 추적 및 상세 조회용 키 (Core System 데이터)
파트너사 거래 ID (Transaction ID from Partner) Partner가 부여한 각 송금 거래의 고유 식별 번호, 추적 및 상세 조회용 키 (Partner 제공 데이터)
거래생성 일시 (Transaction Requested Date) Core System이 Transaction을 생성한 당시 날짜와 시간 (Core System 데이터)
송금인명 (Sender) 해외에서 송금한 개인, 개인사업자 또는 법인 (Partner 제공 데이터)
수취인명 (Receiver) 대한민국에서 자금을 수취할 개인, 개인사업자 또는 법인 (Partner 제공 데이터)
수취인 유형 (Receiver Type) 개인/법인 여부 표시 (예: 개인, 개인사업자, 법인 등) (Partner 제공 데이터)
수취 금액 (KRW Amount) 수취인이 실제 수령하는 화폐 KRW로 환산한 금액 (예: 650,000 KRW) (Partner 제공 데이터)
송금 경로 (Channel / Partner) 해당 거래가 유입된 채널 또는 Partner (Partner 제공 데이터)
인증 상태 (KYC Status) 수취인 실명인증 상태 (예: 인증완료, 인증대기, 인증실패 등) (Core System 데이터)
거래 상태 (Transaction Step and Status) 전체 거래 진행 단계 및 상태 (예: 접수대기, 처리중, 수취완료, 실패 등) (Core System 데이터)
업데이트 일시 (Modified Date) 최신 단계 또는 상태 갱신 발생한 시간 (Core System 데이터)

인터페이스 디자인


  • [Platform] 타발송금 / 접수정보 / 거래상세 / 수취인 법인 및 단체 (Inbound Application Information / Recipient Corporation or Entity)

    목적 접수정보 확인 후 상태갱신 콤포넌트를 이용하여 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 사용자 흐름 송금 신청 데이터를 조회할 수 있음 송금인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회할 수 있음 수취 법인 또는 단체(영문명)와 예금주 명을 확인하여 일치여부 결과를 등록 수취인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회 뷰어에 표현된 첨부문서(예: 인보이스)를 확인 할 수…

  • [Platform] 타발송금 / 접수정보 / 거래상세 / 수취인 개인 (Inbound Application Information / Recipient Individual)

    목적 접수정보 확인 후 상태갱신 콤포넌트를 이용하여 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 사용자 흐름 송금 신청 데이터를 조회할 수 있음 송금인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회할 수 있음 수취인 (영문명)과 수취인 예금주 명을 확인하여 일치여부 결과를 등록 수취인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회 뷰어에 표현된 첨부문서(예: 인보이스)를 확인 할 수 있음…

  • [Platform] 타발송금 / 접수정보 / 목록 (Inbound Application List)

    목적 파트너사로부터 도착한 접수건 [검토필요] 상태, 거래정보를 운영자가 확인하여 거래상태를 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 해당 테이블에 등록 된 거래들은 모두 확인이 필요한 [검토필요]상태 테이블 리스트 아이템 내 [Button] 조회를 클릭하여 상세로 이동할 수 있음 거래들의 상태가 검토성공 또는 검토실패로 갱신되면 해당 테이블에서 사라지고 타발송금 메뉴에서 조회가 가능 항목 설명 거래 ID (Transaction ID) 각…

  • [Platform] 타발송금 / 전체거래 / 상세 (Inbound Transaction Information)

    개요 상세 페이지는 운영자가 특정 거래의 접수정보에 대한 전반적인 내역을 심층 분석, 문서 검토 후 거래상태 갱신, 수취거래가 성립되도록 고객 응대 등의 업무를 수행할 수 있도록 구성되어 있음 수취인 유형이 개인(개인사업자 포함)과 법인에 따라 구성이 달라짐 거래상태 플랫폼 시스템 상태값 어드민 상태 표시 파트너사 상태 표시 설명 transaction_created Review Requested In progress 거래 생성 완료…

  • [Platform] 타발송금 / 전체거래 / 목록 (Inbound Transaction List)

    핵심기능 모든 Step과 Status를 가지고 있는 타발송금 Transaction을 목록으로 구성하여 Data table로 표현한 Page Data Table의 Row값에는 핵심 정보들이 표현되며 각 Transaction의 정보를 확인하거나 Step과 Status 갱신할 수 있는 상세페이지로 이동할 수 있는 링크기능 제공 사용자를 위해 고려해야 할 내용 모든 Transaction의 Partner, Received Amount, Transaction IDs, Step and Status 그리고 Created and Modified Date…

  • [Platform] 타발송금 (Inbound)

    정의 타발송금이란, 해외에서 국내(대한민국)로 외화가 송금되어 들어오는 금융 거래를 의미합니다. 즉, 해외 송금인이 국내 수취인에게 자금을 송금하는 경우, 국내 입장에서 이 거래는 “타발(他發)송금”으로 분류됩니다. 개요 거래 구조 송금인: 해외 거주 개인 또는 외국 법인 수취인: 대한민국 내 거주 개인 또는 법인 경로: 해외 금융 또는 송금 서비스 기관 → 국내 전신환 취급기관 또는 전자금융업자 주요…

  • [Cross Border Remittance & Payment] 타발송금에서 수취인 유형, 법인 및 단체 (KYB)

    정의 대한민국 내 등록된 법인 또는 비영리 단체 대표자는 내국인 또는 외국인 모두 가능 대표자 단일 자연인 또는 공동 대표자 구성으로 복수의 자연인들로 구성될 수 있음 정책 구분 정책 KYC(비대면 실명확인) 수취 전 반드시 완료해야 함 인보이스 없는 송금 연간 또는 1회 수취 금액 한도 적용 인보이스 있는 송금 연간 수취 금액 제한 비적용 실명확인…

  • [Cross Border Remittance & Payment] 타발송금에서 수취인 유형, 개인 및 개인사업자 (KYC)

    정의 대한민국에 거주하거나 은행 계좌를 보유한 개인 개인사업자도 포함 대한민국/해외 국적자 정책 항목 내용 실명확인 (KYC) 송금 수취를 위해 비대면 본인확인 필수 인보이스 없는 수취 연간 또는 회당 수취 금액 제한 적용 반복 수취 특정 금액 이상을 7일(186시간) 내 연속 수취 시 “계속거래”로 인식 → KYC 필수 확인 수단 실명 정보 or 계좌 소유 인증…

  • [Cross Border Remittance & Payment] 타발송금 비대면 본인 / 기업 인증

    KRW 금액을 수취하기 위한 수취(예정)인에게 비대면 본인 인증, 비대면 기업 인증 서비스 제공 절차 서비스에 파트너사로부터 요청된 타발송금 거래 건이 생성됨 서비스는 수취인의 타발 거래 정보를 조회하고 거래 진행 여부 및 비대면 인증 절차 진행 여부 판단 서비스 또는 운영팀이 수동으로 인증 절차 진행이 필요하다고 판단되면 수취인에게 비대면 인증 요청 기존 인증 이력 또는 수취…

  • [Platform] 준법감시팀 (Compliance Team)

    국내외 관련 금융법 및 규제를 준수하도록 조직 전반의 정책을 수립·점검하며, 이상거래 방지, 고객확인, 금융감독기관 보고 의무 등을 수행하는 리스크·법규 준수 전담 부서 역할 구분 설명 AML (자금세탁방지) 고객의 거래 행위 중 자금세탁 가능성이 있는 패턴을 탐지 및 검토하고, 의심거래(STR) 또는 고액현금거래(CTR)로 신고 여부 판단 KYC/EDD 심사 개인 및 법인 수취인/송금인에 대한 KYC(고객 확인) 문서를 검토하고,…