KRW 금액을 수취하기 위한 수취(예정)인에게 비대면 본인 인증, 비대면 기업 인증 서비스 제공
절차
- 서비스에 파트너사로부터 요청된 타발송금 거래 건이 생성됨
- 서비스는 수취인의 타발 거래 정보를 조회하고 거래 진행 여부 및 비대면 인증 절차 진행 여부 판단
- 서비스 또는 운영팀이 수동으로 인증 절차 진행이 필요하다고 판단되면 수취인에게 비대면 인증 요청
- 기존 인증 이력 또는 수취 금액에 따라 송금 금액 입금 절차가 바로 진행될 수 있음
- 수취인은 해외송금을 수취하기 위해 비대면 인증 서비스에 접속
- 수취인은 서비스 이용을 위한 약관에 동의
- 수취인은 신분증 또는 필요한 문서의 이미지 사본을 업로드
- 수취인의 계좌 점유 인증 또는 계좌 소유 인증 진행
- 서비스는 수취인에게 인증 정보에 대한 수정 요청을 할 수 있음
- 서비스는 수취인에게 인증 완료 및 수취 상태 정보를 제공
- 인증 정보가 수취 정보와 일치 확인되면, 인증된 국내 계좌로 수취 금액 송금
거래 상황과 수취인 유형에 따른 비대면 본인 인증 및 기업 인증 정책
| 단일거래금액 | 계속거래여부 (7일간 누적 1,000만원 이상) |
수취인 실명 인증 | 수취인 계좌 인증 | 수취/송금인 AML (Watchlist 조회) |
송금인 정보 (이름, 주소, 전화번호) |
인보이스 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 소액송금 거래 (무증빙거래) |
100만원 미만 | 0 | 0 | 계좌 소유 인증 (계좌주명 + 신분증 실명 + 식별번호) |
0 | 0 | X |
| 100만원 이상 | 0 | 0 | 계좌 소유 인증 | 0 | 0 | X | |
| 100만원 미만 | X | X | X | X | X | X | |
| 100만원 이상 | X | 0 | 계좌 소유 인증 | 0 | 0 | X | |
| 경상지급 거래 (증빙거래) |
1,000만원 미만 | 0 | 0 | 계좌 점유 인증 (1원 인증) |
0 | 0 | 0 |
| 1,000만원 이상 | 0 | 0 | 계좌 점유 인증 | 0 | 0 | 0 | |
| 1,000만원 미만 | X | X | X | X | X | 0 | |
| 1,000만원 이상 | X | 0 | 계좌 점유 인증 | 0 | 0 | 0 |