Category: Platform
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[Platform] 타발송금 / 접수정보 / 거래상세 / 수취인 법인 및 단체 (Inbound Application Information / Recipient Corporation or Entity)
목적 접수정보 확인 후 상태갱신 콤포넌트를 이용하여 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 사용자 흐름 송금 신청 데이터를 조회할 수 있음 송금인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회할 수 있음 수취 법인 또는 단체(영문명)와 예금주 명을 확인하여 일치여부 결과를 등록 수취인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회 뷰어에 표현된 첨부문서(예: 인보이스)를 확인 할 수…
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[Platform] 타발송금 / 접수정보 / 거래상세 / 수취인 개인 (Inbound Application Information / Recipient Individual)
목적 접수정보 확인 후 상태갱신 콤포넌트를 이용하여 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 사용자 흐름 송금 신청 데이터를 조회할 수 있음 송금인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회할 수 있음 수취인 (영문명)과 수취인 예금주 명을 확인하여 일치여부 결과를 등록 수취인 AML (예: Dow Jones Watchlist) 데이터를 조회 뷰어에 표현된 첨부문서(예: 인보이스)를 확인 할 수 있음…
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[Platform] 타발송금 / 접수정보 / 목록 (Inbound Application List)
목적 파트너사로부터 도착한 접수건 [검토필요] 상태, 거래정보를 운영자가 확인하여 거래상태를 검토성공 또는 검토실패로 갱신 내용 해당 테이블에 등록 된 거래들은 모두 확인이 필요한 [검토필요]상태 테이블 리스트 아이템 내 [Button] 조회를 클릭하여 상세로 이동할 수 있음 거래들의 상태가 검토성공 또는 검토실패로 갱신되면 해당 테이블에서 사라지고 타발송금 메뉴에서 조회가 가능 항목 설명 거래 ID (Transaction ID) 각…
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[Platform] 타발송금 / 전체거래 / 목록 (Inbound Transaction List)
핵심기능 모든 Step과 Status를 가지고 있는 타발송금 Transaction을 목록으로 구성하여 Data table로 표현한 Page Data Table의 Row값에는 핵심 정보들이 표현되며 각 Transaction의 정보를 확인하거나 Step과 Status 갱신할 수 있는 상세페이지로 이동할 수 있는 링크기능 제공 사용자를 위해 고려해야 할 내용 모든 Transaction의 Partner, Received Amount, Transaction IDs, Step and Status 그리고 Created and Modified Date…
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[Platform] 타발송금 (Inbound)
정의 타발송금이란, 해외에서 국내(대한민국)로 외화가 송금되어 들어오는 금융 거래를 의미합니다. 즉, 해외 송금인이 국내 수취인에게 자금을 송금하는 경우, 국내 입장에서 이 거래는 “타발(他發)송금”으로 분류됩니다. 개요 거래 구조 송금인: 해외 거주 개인 또는 외국 법인 수취인: 대한민국 내 거주 개인 또는 법인 경로: 해외 금융 또는 송금 서비스 기관 → 국내 전신환 취급기관 또는 전자금융업자 주요…
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[Platform] 준법감시팀 (Compliance Team)
국내외 관련 금융법 및 규제를 준수하도록 조직 전반의 정책을 수립·점검하며, 이상거래 방지, 고객확인, 금융감독기관 보고 의무 등을 수행하는 리스크·법규 준수 전담 부서 역할 구분 설명 AML (자금세탁방지) 고객의 거래 행위 중 자금세탁 가능성이 있는 패턴을 탐지 및 검토하고, 의심거래(STR) 또는 고액현금거래(CTR)로 신고 여부 판단 KYC/EDD 심사 개인 및 법인 수취인/송금인에 대한 KYC(고객 확인) 문서를 검토하고,…
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[Platform] 내부 운영자 (Internal Operator)
해외송금 및 지급결제 플랫폼에서 거래의 흐름을 실시간으로 감시하고, 고객 확인(KYC), 이상거래 탐지(FDS), 송금 상태 관리, 정산 및 자금관리 등을 포함한 운영·보안·규제 대응 업무를 수행 역할 구분 설명 접수 및 확인 업무 고객사 또는 사용자로부터 접수된 송금 요청 정보를 확인하고, 형식 및 필수 정보가 누락되지 않았는지 검토 송금 절차 모니터링 각 거래의 송금 절차(예: 송금 접수…
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[Platform] 파트너사 (Partner)
파트너사는 송금 서비스의 국제적 거래 처리를 가능하게 하는 핵심 제휴사로, 국경 간 송금의 전후방 과정에서 기능적 역할을 수행 당발송금에서 파트너사의 역할 해당 국가에서 수취 처리 수행 (현지 은행 또는 네트워크 활용) AML 및 규제 준수 여부 확인 수취인 은행 계좌 확인 및 지급 실행 일부 케이스에서는 외환 중개 역할도 수행 타발송금에서 파트너사의 역할 현지 송금인으로부터…
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[Platform] 고객 또는 고객사 (Client)
고객은 개인 또는 개인사업자, 고객사는 법인 또는 단체로 정의 유형 설명 수취 고객 / 고객사 (Recipient) 해외에서 송금된 자금을 대한민국 내에서 KRW로 수취하는 개인, 개인사업자, 법인 또는 단체 송금 고객 / 고객사 (Sender) 대한민국 원화를 해외로 송금 또는 지급 결제하는 개인, 개인사업자, 법인 또는 단체 수취 고객 / 고객사 (Recipient) 정의: 해외에서 송금된 자금을 대한민국에서…
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[Platform] 플랫폼 / 이해관계자 (Platform / Stakeholders)
플랫폼의 이해관계자란?해외송금 및 지급결제 시스템을 직접 사용하거나, 서비스와 시스템 운용으로 직·간접적인 영향을 받는 제품의 사용자, 운영자, 파트너(사), 고객사, 정책 조율자 분류 역할 및 특징 고객 / 고객사 개인 사용자 또는 기업 사용자로서 실제 송금/지급결제 서비스 이용 주체, 프로덕트 디자이너 입장에서는 사용자 경험에 대한 정량적 데이터 수집 대상 파트너사 현지 지급 파트너, 현지 송금 및 지금…